【POS机】虚假商户的危害

编辑：郑州小李办理微信：zposji 发布时间：2022/5/8

虚假商户的危害
郑州pos机都有签购单，上面会显示完整的商户信息，如果商户消息在工商局官网或者企查查/天眼查上查询不到，说明没有注册过营业执照，也就是虚假商户信息。那么这笔消费是不被银行认可的，虚假率过高银行自然会风控卡。

商户单一危害
平时刷卡，相当于消费，如果商户过于单一，比如：一直在一个商户或者2-3个商户消费且频次很多，也会被银行认为消费不正常，存在恶意tx行为，当然信用卡也会被银行列入风控名单。

小型商户
商户名称属于小型商户（如xx拉面馆，xx肉夹馍店等），这种商户如果刷出中、大额的消费明显不合理。

跳码
现在标准类商户都是0.6，其他两个是公益类0费率和优惠类0.38费率。支付公司本来应该提供的是标准类商户，实际上支付机构给改成了优惠类或者公益类。但还是按照标准类商户收取的手续费。多下来的被支付公司扣留，俗称跳码。

跳码的危害
银行也是盈利机构，如果消费大多是优惠类甚至是公益类，银行收取的手续费少甚至不赚钱，长期下去肯定会降额甚至封卡。

商户落地不真实
跳外地商户或者商户名称是本地但是地区码是外地的；今天上午刷卡在北京，中午刷卡成了上海，各个地区随意切换这种的，时间跨度小，空间跨度大怎么跟银行解释，银行肯定认为你恶意tx，容易引发银行系统性风控预警，很容易导致降额封卡。

终端编码
所有郑州pos机产品，都是一个终端对应着终端编码，终端编码就好比每个人的身份证号码，一个终端一个编码。如果你的郑州pos机不具备随着商户名称的改变终端编码而变更这个功能，那你所刷卡的每一笔消费都在一个郑州pos机消费，但是商户又变化，那银行就认为你存在不正常的消费行为，存在恶意tx，那银行就会风控信用卡。

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