郑州支付说：湖南某无卡APP被查涉案金额28亿负责人被判了5年3个月…

编辑：郑州小李办理微信：zposji 发布时间：2024-8-30

一款号称“超低手续费，信用卡提现随时随地秒到账”的App，短短一年时间为客户提供了232万余次信用卡提现服务，支付流水高达27.7亿余元。靠着这款App，背后的“操盘手”罗某非法获利143万余元。
2021年10月，江苏省扬中市市民王先生经朋友推荐下载了一款名为“汇卡商城”的App，朋友称该App可以快速“套现”信用卡额度，推介好友下载还能获得更多的提现折扣。王先生通过该App将信用卡上1000元“套现”到储蓄卡上，一番操作后收到某茶楼退款993.1元，收取6.9元手续费。王先生怀疑该App提供的信用卡“套现”服务是违法行为，向公安机关举报。

公安机关循线追踪，查出App所属公司湖南某信息技术有限公司。据该公司运营者罗某交代，其此前从事过信用卡销售工作，后注册公司并接触到了POS机业务。因公司效益不好，罗某便想到了利用公司接触到的第三方支付平台，运营“汇卡商城”App做起信用卡“套现”业务。
据介绍，该款App主要通过二维码进行传播，下载次数超百万。在没有任何真实交易的情况下，这款App可生成超市、茶楼、饭馆等场所的虚假消费记录，由第三方支付平台通过消费退款的方式为客户实现信用卡“套现”，截留约6.9‰的手续费，平台和罗某再进行分成。

2022年11月，公安机关将该案移送至扬中市人民检察院审查起诉。
结合公安机关鉴定意见，检察机关发现该App除具备现金“套现”功能，甚至还能为无力偿还信用卡的会员提供“代刷”“代还”以维持信用额度的“养卡”服务。对此，检察官引导公安机关对交易订单进行了梳理分类，补充调取交易流水232万余条，最终确定涉案金额和罗某运营“汇卡商城”平台的违法所得。
扬中市检察院以非法经营罪对罗某提起公诉，法院以非法经营罪判处罗某有期徒刑5年3个月，并处罚金145万元。罗某不服提出上诉。不久前，镇江市中级人民法院二审维持原判。
来源：法治日报
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